Основные итоги деятельности Группы НОМОС-БАНКа (далее «Группа») по состоянию на 31 декабря 2010 года и за 2010 год:
Рост активов составил 91,3% до уровня 530,2 млрд руб., при этом 34,8% — это результат органического роста, а 56,5% роста обеспечены приобретением Группы Ханты-Мансийского Банка («ХМБ»).
Высокие темпы роста прибыльности: рентабельность капитала (RoAE) достигла 21,2% 1, и совокупная чистая прибыль — 10,4 млрд руб.
Эффективный контроль над затратами: отношение операционных расходов к операционным доходам до формирования резервов (Cost-to-income ratio) остается на низком уровне в 43,0%
Высокий уровень капитализации: коэффициент достаточности капитала первого уровня (Tier 1 ratio) составил 10,6%, в то время как коэффициент общей достаточности капитала (Total CAR) достиг 15,6%
Низкий уровень рисков: показатель уровня просроченной задолженности по кредитам свыше 90 дней снизился до 2,4%; при этом, уровень покрытия этой задолженности резервами составляет 182,3%

18 марта 2011 года Наблюдательный Совет НОМОС-БАНКа утвердил Консолидированную финансовую отчетность Банка и его дочерних компаний в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) за 2010 год.

После приобретения 51,3% доли в ХМБ, которое было завершено 16 декабря 2010 года, консолидированные активы НОМОС-БАНКа достигли 530,2 млрд руб., а капитал составил 57,9 млрд руб. по состоянию на 31 декабря 2010 года. Начиная с 2011 года, финансовые результаты деятельности ХМБ будут полностью консолидированы в финансовой отчетности НОМОС-БАНКа. Если бы приобретение контрольного пакета ХМБ произошло 1 января 2010 года, чистая прибыль НОМОС-БАНКа достигла бы 10,4 млрд руб. Чистая прибыль согласно опубликованной консолидированной финансовой отчетности за 2010 год составила 7,4 млрд руб., и представляет собой чистую прибыль НОМОС-БАНКА без учета финансового результата ХМБ.

Группа НОМОС-БАНКа в 2010 году: сбалансированный органический и экстенсивный рост, устойчивый рост доходности и эффективное управление издержками.

Активы Группы по состоянию на 31 декабря 2010 года составили 530,2 млрд руб. и выросли на 91,3% по сравнению с 31 декабря 2009 года, что демонстрирует как потенциал органического роста, так и расширение Группы за счет приобретений. Структура консолидированных активов изменилась незначительно: доля кредитного портфеля в активах достигла 64,0% (по состоянию на 31 декабря 2009 года этот показатель составил 58,7%), за счет ускоренного роста кредитования, которое стало основным источником роста активов.

Кредитный портфель Группы по состоянию на 31 декабря 2010 года составил 339,3 млрд руб., что практически в два раза выше уровня 2009 года. Рост кредитного портфеля Группы был обеспечен значительным расширением кредитования корпоративного и малого бизнеса (рост на 87,9% и 258,6%, соответственно, по сравнению с концом 2009 годом). Корпоративный бизнес, ориентированный преимущественно на средние по размеру компании, остается наиболее крупным сегментом бизнеса Группы с долей 73,3% 2 в кредитном портфеле.

Группа придерживается консервативной политики управления кредитным риском, что позволило достичь низкого уровня необслуживаемых ссуд по отношению к общему кредитному портфелю Группы. По состоянию на 31 декабря 2010 года показатель уровня просроченной задолженности по кредитам свыше 90 дней снизился до 2,4% по сравнению с 6,2% по состоянию на 31 декабря 2009 года, а отношение резервов под обесценение кредитов к совокупному кредитному портфелю составило 4,4% по состоянию на 31 декабря 2010 года, по сравнению с 9,5% по состоянию на конец 2009 года. Группа поддерживает консервативный уровень покрытия необслуживаемых ссуд резервами на уровне в 182,3%.

Обязательства Группы по состоянию на 31 декабря 2010 года составили 472,3 млрд руб. и выросли на 96,4% по сравнению с началом 2010 года. Группа обладает сбалансированной и хорошо диверсифицированной структурой ресурсной базы, поддерживая при этом долю клиентских средств на уровне 66,4% от суммарных обязательств (в 2009 году этот показатель составил 55,8%).

В течение года Группа продолжала привлекать средства на срочные депозиты и текущие счета, которые являются наиболее стабильным и диверсифицированным источником фондирования. По состоянию на 31 декабря 2010 года средства клиентов Группы составляли 313,4 млрд руб., что на 133,5% выше по сравнению с 31 декабря 2009 года. Средства клиентов сегментов розничного и малого бизнеса составили 48,8% 3 от общего объема депозитов. Отношение кредитов к средствам клиентов (loans to deposits ratio) улучшилось в течение 2010 года, снизившись до уровня в 108,3%, против 121,2% на конец 2009 года, благодаря значительному росту объема депозитов.

Собственный капитал Группы по состоянию на 31 декабря 2010 года составил 57,9 млрд руб., включая долю меньшинства в 11,0 млрд руб., полученную в результате консолидации ХМБ. По состоянию на 31 декабря 2010 года коэффициент достаточности капитала 1 уровня в соответствии с Базельским соглашением (Basel 1), составил 10,6%, коэффициент общей достаточности капитала достиг значения 15,6%.

В 2010 году основным приоритетом Группы по-прежнему оставался рост прибыльности бизнеса и создание стоимости для своих акционеров. Комбинированная чистая прибыль Группы за 2010 год составила 10,4 млрд руб. (7,4 млрд руб. без учета результата ХМБ) и выросла на 141,9% по сравнению с 2009 годом

Рентабельность капитала (RoAE) для акционеров Группы достигла высокого уровня в 18,1% (рентабельность капитала для акционеров Группы составила бы 21,2%, если бы приобретение ХМБ произошло 1 января 2010 года) по сравнению с 12,2% годом ранее.

Рентабельность активов (RoAА) достигла 2,3% на совокупной основе в сравнении с 1,6% за 2009 год.

Операционный доход Группы по итогам 2010 года составил 26,2 млрд руб. (17,3 млрд руб. без учета результата ХМБ), что отражает 103,1% рост по сравнению с соответствующим периодом в 2009 году.

Операционные доходы Группы до формирования резервов за 2010 год составили 30,8 млрд руб. (21,2 млрд руб. без учета результата ХМБ), что на 22,5% больше, чем в 2009 году.

Чистый процентный доход и комиссионный доход являются основным источником формирования операционного дохода Группы: 66,3% и 12,5% от совокупных операционных доходов Группы соответственно. Чистая процентная маржа составила 5,3% (на комбинированной основе) по сравнению с 7,7% в 2009 году, что отражает значительное снижение ставок на рынке в первом полугодии 2010 года.

В 2010 году 47,0% совокупных операционных доходов Группы до формирования резервов было заработано в корпоративном сегменте бизнеса и 29,4% в розничном и малом сегментах 4.

В 2010 году Группа продемонстрировала высокий уровень операционной эффективности. Отношение операционных расходов к операционным доходам до формирования резервов (Cost to income ratio) продолжает оставаться на низком уровне: 43,0% на совокупной основе (в 2009 году этот показатель составил 29,2%), что выгодно отличает Группу от основных конкурентов.

Сведения о Группе

Группа НОМОС-БАНК занимает 8 ое место среди крупнейших российских банковских групп по размеру активов и 2 ое место среди крупнейших российских частных универсальных банков: консолидированные активы составили 530,2 млрд руб. и собственный капитал 57,9 млрд руб. по состоянию на 31 декабря 2010 года. НОМОС-БАНК занимает 9 ое место по размеру филиальной сети в России, обладая 300 филиалами и офисами в экономически значимых регионах страны. Деятельность Банка преимущественно сосредоточена в Москве, Санкт-Петербурге, Тюменской области (включая Ханты-Мансийский автономный округ), Новосибирской области, и Хабаровском крае. НОМОС-БАНК предоставляет полный спектр банковских услуг клиентам корпоративного, малого и розничного сегментов бизнеса. По состоянию на 31 декабря 2010 года Банк обслуживал около 8,900 корпоративных клиентов, 64,000 клиентов малого бизнеса и почти 1,4 миллиона розничных клиентов.

1 Чистая прибыль и рентабельность капитала указаны в предположении, что приобретение контрольного пакета ХМБ произошло 1 января 2010 года. Рентабельность капитала и уровень чистой прибыли согласно консолидированной финансовой отчетности составляют 18,1% и 7,4 млрд. руб. соответственно, что соответствует результатам НОМОС-БАНКа без включения ХМБ

2 Рассчитано как отношение кредитов корпоративного сегмента к общему кредитному портфелю за вычетом кредитов в сегментах Казначейство и Управление активами и пассивами, а также нераспределенных между сегментами остатков.

3 Рассчитано как отношение средств клиентов сегментов розничного и малого бизнеса к общему объему средств клиентов без учета сегментов Казначейство и Управление активами и пассивами, а также нераспределенных между сегментами остатков.

4 Рассчитано как отношение операционных доходов в корпоративном сегменте и сегментах розничного и малого бизнеса соответственно к совокупным операционным доходам Группы до формирования резервов без учета сегментов Казначейство и Управление активами и пассивами, а также нераспределенных между сегментами остатков.